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장기채(TLT)는 대표적인 미국 국채 ETF로, 금리가 하락하면 가격이 오르고 금리가 상승하면 하락하는 특성을 갖고 있습니다. 하지만 단순히 "장기 보유"한다고 해서 항상 안전한 것은 아닙니다. 오히려 특정한 상황에서는 장기간 손실이 지속될 수도 있습니다. 이번 글에서는 장기채를 투자할 때 반드시 주의해야 할 3가지 핵심 리스크를 알아보겠습니다. 1. 금리 변동 위험 (Interest Rate Risk) – 금리 상승기에는 지속적인 손실 가능성 💡 TLT는 금리 변동에 매우 민감하며, 금리 상승기에는 손실이 오래 지속될 수 있습니다.📌 손실이 장기간 지속되는 경우금리가 빠르게 오를 때 → TLT 가격 급락 후 회복까지 오랜 시간 소요예상보다 금리 인하가 늦춰질 때 → 기대했던 반등이 오지 않고 지속적..

채권 투자에서 가장 중요한 것은 금리가 오르는지, 내리는지를 파악하는 것입니다. 금리 변화에 따라 단기채와 장기채 중 어떤 것이 유리한지 달라집니다.금리가 오를 때 → 단기채(1~5년 만기)가 유리금리가 내릴 때 → 장기채(10~30년 만기)가 유리그렇다면, 각각 언제 투자해야 할까요? 초보 투자자도 쉽게 이해할 수 있도록 정리해보겠습니다. 1.단기채는 언제 투자해야 할까? ✅ 금리가 오를 때 (예: 연준이 금리 인상을 발표할 때) ✅ 경제가 잘 돌아갈 때 (경기 확장기) ✅ 채권 가격 하락 리스크를 피하고 싶을 때 💡 왜 단기채가 유리할까?금리가 오르면 채권 가격이 떨어지지만, 단기채는 변동성이 작아서 상대적으로 안전합니다.금리가 높을 때 단기채를 사면 이자 수익(수익률)이 증가합니다.금리 변동이 불..

테마 ETF 투자자들의 심리 분석 (대중 투자자 vs. 상위 1%) ✅ 테마 ETF는 개별 종목보다 안정적이지만, 테마가 끝나면 하락 가능성이 크다.✅ 대중 투자자들은 주로 "FOMO(놓칠까 봐 두려운 심리)"로 뛰어든다.✅ 상위 1% 투자자들은 반대로 "대중이 관심을 가지기 전"에 선점하고, 대중이 열광할 때 매도한다.  대중 투자자들의 심리 패턴"요즘 이 테마가 핫하다는데?!" (FOMO 심리, 유행 따라가기)"ETF니까 안전하겠지?" (안정성에 대한 착각)"더 오를 거야!" (탐욕 & 근거 없는 확신)"손해 보기 싫어, 존버해야지…" (손절 못하는 심리, 손실 회피 편향) 상위 1% 투자자들의 심리 패턴"대중이 관심을 갖기 전에 먼저 들어가자" (선제적 투자)"지금은 테마가 너무 과열됐어, 매도할 ..

테마주를 활용해 3개월 동안 5% 수익을 내는 방법은 적절한 테마 선정 + 적정 매수 타이밍 + 리스크 관리가 핵심 1. 테마주 투자 시 핵심 전략 ✅ 3개월 내에 상승 가능성이 높은 테마 선정 (타이밍 중요!)✅ 너무 과열된 종목 피하고, 눌림목(조정 후 상승)에서 매수✅ 테마의 지속성을 고려하여 트렌드가 유지될 가능성이 높은지 판단✅ 손절 기준을 확실히 정하고 감정적으로 대응하지 않기2. 테마 ETF 활용 ✅ 테마 개별 종목보다 ETF를 활용하면 리스크를 줄이면서도 수익을 낼 수 있음.✅ 개별 주식보다 변동성이 적고, 테마가 유지되는 동안 안정적인 상승 가능성✅ 목표: 3개월 동안 5~10% 수익률 3. 개별 테마주 집중 투자 (고수익 전략) ✅ 테마 내에서 가장 강한 종목을 선정하여 단기 5~15%..

3개월(분기 단위) 동안의 목표 수익률을 설정할 때는 투자 전략, 리스크 성향, 시장 상황에 따라 다를 수 있습니다. 1. 보수적인 투자 (저위험 / 안정적 투자)예: 채권, 배당주, 우량 ETF(S&P500, KODEX200) 투자연평균 기대 수익률: 5~10%3개월 목표 수익률: 1.25~2.5%현실적인 목표: 3개월 동안 1~3% 수익이면 양호📌 특징:리스크가 낮고 안정적인 자산에 투자하기 때문에 변동성이 크지 않음.단기간에 큰돈을 벌긴 어렵지만, 꾸준한 복리 효과를 기대할 수 있음. 2. 중립적인 투자 (중간 위험 / 일반적인 주식 투자) 예: 대형주 투자(삼성전자, 애플, TSMC 등), 성장 ETF(QQQ, 반도체 ETF)연평균 기대 수익률: 10~20%3개월 목표 수익률: 2.5~5%현실적..

1. 부채비율 (Debt Ratio, D/E Ratio)  부채비율(%) = 총부채 / 자본총계 × 100기업이 얼마나 많은 빚을 지고 있는지를 나타냄.일반적으로 부채비율이 100% 이하이면 건전, 200% 이상이면 위험 신호.  ✔  확인 포인트업종별 차이 고려: 제조업(설비 투자 필요)은 100~150%도 괜찮지만, 금융업은 부채비율이 높을 수밖에 없음.과거 대비 증가 여부: 최근 몇 년간 부채비율이 급증하면 위험 신호.  2. 유동비율 & 당좌비율 (Liquidity Ratios)유동비율 (%) = 유동자산 / 유동부채 × 100당좌비율 (%) = (유동자산 - 재고자산) / 유동부채 × 100단기 부채를 갚을 수 있는 능력을 나타냄.일반적으로 유동비율이 150% 이상, 당좌비율이 100% 이상이면..

1. 단기수익에 집착한다. 초보자들은 단기간에 큰 돈을 벌 수 있을 거라는 환상에 빠져 단기 매매를 하는 경우가 많습니다.그러나 변동성이 큰 시장에서 감정적으로 대응하면 손실이 커질 가능성이 높습니다. 2. FOMO 투자 뉴스나 커뮤니티 등에서 핫한 주식을 따라 사는 경우가 많습니다.특히 급등한 종목은 세력이 빠져나가면서 급락할 가능성이 크기 때문에 주의해야 합니다. 3. 확실한 근거 없이 매매하기 누가 좋다고 해서, 이거 오를 것 같아서 같은 감으로 투자하는 경우가 많습니다. 4. 분산 투자 부족 한 종목에 올인하거나 변동성이 큰 개별주에 올인하면 큰 손실을 볼 가능성이 높습니다. 5. 존버 손실이 나면 언젠가 다시 오르겠지라고 생각하여 무작정 버티는 경우가 많습니다. 6. 수익률이 높다고 무조건 좋은..

신기술 관련주 기대감 형성 사이클혁신적인 기술 등장 → 해외에서 먼저 연구·개발되거나, 특정 기업이 신기술을 발표 (예: 엔비디아의 AI 반도체, 테슬라의 자율주행, 애플의 MR 헤드셋 등)국내 기업 수혜 예상 → 해당 기술과 관련된 국내 기업들이 ‘수혜주’로 언급되기 시작 (증권사 리포트, 뉴스, 커뮤니티 등)기관·외국인 매수 유입 → 기술 성장성이 부각되면서 대형 투자자들이 매수하기 시작개인 투자자 유입 → 주가가 급등하면서 개인 투자자가 뒤늦게 진입테마 소멸 또는 실적 확인 단계 → 기대감이 점점 줄어들거나, 실적이 검증되면서 새로운 방향 설정 투자 전략초기 뉴스나 소문이 돌 때 매수하고, 개인 투자자가 대거 진입하기 전에 일부 차익 실현해야 함.핵심 기술 기업이 가장 큰 수혜를 입지만, 기대감이 ..

작년 한해는 운동은 꾸준히 했었지만 큰 변화는 없었습니다.이번 한해는 진짜 변화해보고자 합니다.원래 신년 목표가 그런 것 아닐까요?22년 5월 이후 꾸준히 인바디 점수 기준으로 71~75까지늘긴 했는데 작년 한해는 뭔가 크게 바뀐게 없었습니다.방황을 많이 해서 그런 걸까요? 아니면 정체기가 와서 그런걸까요올해는 좀 목표를 명확히 설정하고 달성해보고자 합니다.68kg 체지방 12%현재는 67.1kg에 체지방률 20.4%입니다. ㅎㅎ    목표를 달성하기 위해서는 아래를 달성해야 합니다.현재 체중 67.1kg, 체지방률 20.4% 라면 체지방 무게 13.7kg이므로목표 체중 70kg, 체지방률 15%를 달성하기 위해서는 체지방 무게 10.5kg 달성이 필요합니다.결과적으로 6kg의 근육량 증가 & 3kg의 ..

1. 분할 매수의 중요성 시장 변동성에 대처하는 방법주식 시장은 예측이 어렵고 변동성이 큽니다. 이러한 시장 환경에서 한 번에 모든 자금을 투자하기보다는 분할 매수를 통해 평균 매수 단가를 낮추는 전략이 유용할 수 있습니다. 그렇다면 얼마나 떨어졌을 때 몇 번에 걸쳐 매수하는 것이 가장 효율적일까요?  2. 분할 매수의 기본 원칙 1) 분할 매수란?분할 매수는 투자금을 일정 금액으로 나누어 여러 번에 걸쳐 매수하는 전략입니다. 이를 통해 시장의 급격한 하락에 따른 리스크를 분산할 수 있습니다. 2) 왜 중요한가?시장의 변동성을 활용하여 평균 단가를 낮출 수 있음특정 시점에 과도한 자금을 투입하는 위험 방지심리적 부담 완화 3. 얼마나 떨어졌을 때 매수해야 하는가? 그렇다면 얼마나 떨어졌을 때 매수하는 것..