gpt-insight 님의 블로그

최근 주식 시장이 좋지 않습니다. 어디까지 빠지는 것일까요? 아래는 wallstreet에서 발췌한 S&P 500의 하락률 정리표입니다.얼마나 오랜기간 동안 몇% 빠졌다라는 정보를 한눈에 알 수 있습니다.자세한 내용은 아래 페이지에서 확인 가능합니다. Navigating Stock Market Volatility: S&P 500 Drawdowns Analysis & StrategiesYou are currently viewing a placeholder content from X. To access the actual content, click the button below. Please note that doing so will share data with third-party providers. Mor..

저는 테마주를 통해 간헐적으로 수익을 낸 적이 있지만, 항상 소규모로 투자했고, 손실은 상대적으로 컸습니다. 이번 글에서는 그동안의 경험을 바탕으로 테마주 매매에 대한 저의 생각을 정리해보겠습니다.1. 흔한 테마주 매매 방법과 나의 접근법 유튜브 등에서 배우는 일반적인 테마주 투자 전략은 크게 세 가지로 요약됩니다.이동평균선거래량재료(이슈)저 역시 이를 기반으로 투자하며, 거래량이 동반된 장대양봉이 발생하면 차트를 보고 쉽게 수익을 낼 수 있을 것이라 생각했습니다. 하지만 현실은 그렇지 않았습니다.당시 저는 개미 투자자들이 가장 관심을 갖는 종목들만 골라 매수했습니다. 단기간에 빠르게 수익을 내는 것을 목표로 했고, 분산투자보다는 테마주 1등주를 찾는 방식이 더 낫다고 믿었습니다. 하지만 저처럼 안전지향..

주식 시장에서 투자자들은 기업의 재무제표를 가장 신뢰할 수 있는 정보로 판단합니다. 하지만, 뉴스에서 부정적인 재무 이슈가 터지면 시장은 즉각 반응하며, 주가는 급락할 가능성이 높습니다. 기업이 어떤 재무 리스크로 인해 뉴스에 등장하는지, 그리고 그 위험도와 회복 가능성은 어떻게 되는지 분석해보겠습니다. 1. 뉴스화될 가능성이 높은 기업 재무 리스크 순위  2.   주요 이슈별 뉴스 사례 & 회복 가능성 분석 3️⃣ 연속 적자 & 영업손실 확대 (위험도: 8 | 회복 가능성: ⭐⭐⭐)설명:기업이 지속적으로 영업 적자를 기록하면 재무 건전성이 악화되고, 투자자들의 신뢰가 하락합니다.이러한 상황이 지속되면 자본 잠식이나 상장폐지의 위험에 직면할 수 있습니다.대표 사례:두산중공업 (2020년): 글로벌 경기 ..

주식 시장의 극단적 공포는 단순히 거시경제 요인뿐만 아니라, 개별 기업과 산업 내에서도 발생할 수 있습니다.이런 상황에서는 투자자들의 신뢰가 무너지고, 주가는 단기간에 폭락할 수 있습니다.하지만, 모든 기업이 무너지는 것은 아니며, 특정 조건이 충족되면 반등할 가능성도 존재합니다.아래에서는 개별 기업/산업에서 극단적인 공포가 발생하는 주요 원인과 회복 트리거를 분석해 보겠습니다. 1. 개별 기업/산업 공포 순위표   2. 개별 기업/산업 공포 원인 분석 1. 회계 부정 & 내부 비리 (공포 강도: 10)📉 원인:기업이 매출을 부풀리거나, 부채를 은폐하는 등의 회계 부정(분식회계) 발생경영진의 횡령·배임 등 내부 비리로 인해 투자자 신뢰 붕괴📉 대표 사례:엔론(Enron) 사태 (2001년): 회계 부..

1. 극단적 공포의 원인 – 시장을 뒤흔드는 리스크들 주식 시장에서 극단적 공포(Extreme Fear)가 발생할 때, 투자자들은 패닉셀링에 나서고 시장은 폭락을 거듭합니다. 이러한 공포는 단순한 조정이 아니라, 거시경제·정치·금융 시스템 등 다양한 요인에 의해 발생합니다.다음은 시장 전반에 극단적인 공포를 유발하는 주요 원인과 그 강도를 점수화한 표입니다.  2. 극단적 공포의 원인은 무엇인가? 주식시장이 패닉에 빠지는 이유는 단순히 ‘주가가 하락했기 때문’이 아닙니다. 시장의 공포는 경제 시스템, 지정학적 환경, 기업 실적, 금융시장 유동성 등의 복합적인 요인으로 인해 발생합니다. 📌 금융위기: 신용 경색이 발생하면 기업과 은행이 도산하며 공포가 확산📌 전쟁 & 지정학적 리스크: 무역 제재, 군사..

투자는 단순한 숫자 게임이 아니라 시장의 본질을 이해하는 것이 중요합니다. 주식과 부동산 시장에서 공통적으로 적용되는 핵심 원리를 바탕으로, 전략적으로 접근하는 방법을 정리했습니다.  1.  가격은 수요와 공급이 결정한다 ✔ 수요 > 공급 → 가격 상승 ✔ 공급 > 수요 → 가격 하락주식 시장에서도 기업의 주식이 희소하고 수요가 많으면 주가가 상승하고, 반대로 신규 물량(유상증자, IPO)이 많아지면 기존 주식 가치가 희석될 가능성이 있음을 기억해야 합니다. 단, 공급 증가가 반드시 가격 하락을 의미하는 것은 아니며, 성장성이 뒷받침되는 경우 수요가 이를 흡수할 수 있음을 고려해야 합니다.🔹 적용 전략:주식: 신규 상장·유상증자 일정 체크, 공급 과잉 여부 분석, 기업의 성장 가능성 고려부동산: 신규 ..

많은 투자자들이 고민하는 문제 중 하나는 S&P 500에 100% 투자하는 것이 더 나은지, 아니면 전통적인 60:40 포트폴리오(주식 60%, 채권 40%)를 유지하는 것이 더 좋은지에 대한 것입니다.S&P 500은 장기적으로 높은 수익률을 제공하지만, 하락장에서 변동성이 크고 손실 폭이 클 수 있습니다. 반면, 60:40 포트폴리오는 수익률이 상대적으로 낮을 수 있지만 변동성이 적고 방어력이 뛰어납니다.이번 글에서는 S&P 500 100% 투자와 60:40 포트폴리오를 비교하여 어떤 전략이 더 적합한지 살펴보겠습니다.  1. S&P 500과 60:40 포트폴리오의 평균 수익률 비교📌 S&P 500 (100% 주식 투자)✅ 장기적으로 연평균 8~10% 수익률✅ 주식시장이 상승할 때 높은 수익률 기대 ..

전세와 매매 가격 차이가 크지 않으면 "집을 사는 것이 낫다"는 이야기가 많습니다. 하지만 단순한 계산만으로 결정하면 나중에 후회할 수도 있습니다. 고수들은 무엇을 추가로 살펴볼까요? 쉽게 정리해 보았습니다.1. 전세 가격이 비싸다고 바로 집을 사는 게 답은 아니다전세 가격이 비싸다고 무조건 매매가 유리한 것은 아닙니다. 전세 수요가 줄어들면 전세 가격이 다시 내려갈 수도 있고, 집값이 하락할 가능성도 있습니다. 지금 전세 가격이 왜 높은지, 앞으로 유지될지 따져봐야 합니다.2. 거래량이 많다고 집값이 오르는 건 아니다거래량이 많으면 집값이 오를 거라고 생각하기 쉽지만, 중요한 건 집이 얼마나 빨리 팔리는지입니다. 매물이 쌓이면 집값이 내려갈 수도 있고, 급매물이 빠르게 팔리면 반등할 가능성이 큽니다.3..

장기채(TLT)는 대표적인 미국 국채 ETF로, 금리가 하락하면 가격이 오르고 금리가 상승하면 하락하는 특성을 갖고 있습니다. 하지만 단순히 "장기 보유"한다고 해서 항상 안전한 것은 아닙니다. 오히려 특정한 상황에서는 장기간 손실이 지속될 수도 있습니다. 이번 글에서는 장기채를 투자할 때 반드시 주의해야 할 3가지 핵심 리스크를 알아보겠습니다. 1. 금리 변동 위험 (Interest Rate Risk) – 금리 상승기에는 지속적인 손실 가능성 💡 TLT는 금리 변동에 매우 민감하며, 금리 상승기에는 손실이 오래 지속될 수 있습니다.📌 손실이 장기간 지속되는 경우금리가 빠르게 오를 때 → TLT 가격 급락 후 회복까지 오랜 시간 소요예상보다 금리 인하가 늦춰질 때 → 기대했던 반등이 오지 않고 지속적..

채권 투자에서 가장 중요한 것은 금리가 오르는지, 내리는지를 파악하는 것입니다. 금리 변화에 따라 단기채와 장기채 중 어떤 것이 유리한지 달라집니다.금리가 오를 때 → 단기채(1~5년 만기)가 유리금리가 내릴 때 → 장기채(10~30년 만기)가 유리그렇다면, 각각 언제 투자해야 할까요? 초보 투자자도 쉽게 이해할 수 있도록 정리해보겠습니다. 1.단기채는 언제 투자해야 할까? ✅ 금리가 오를 때 (예: 연준이 금리 인상을 발표할 때) ✅ 경제가 잘 돌아갈 때 (경기 확장기) ✅ 채권 가격 하락 리스크를 피하고 싶을 때 💡 왜 단기채가 유리할까?금리가 오르면 채권 가격이 떨어지지만, 단기채는 변동성이 작아서 상대적으로 안전합니다.금리가 높을 때 단기채를 사면 이자 수익(수익률)이 증가합니다.금리 변동이 불..